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        8大银行抢占自贸区

        来源:国际金融报 日期:2013年9月24日 09:57

        自从上个月,国务院正式批准设立中国(上海)自由贸易试验区以来,上海自由贸易区就成为国内一块炙手可热的地方。兵家有云:兵马未动,粮草先行。这不,离上海自由贸易区挂牌尚有时日,一场各银行在自贸区内开设网点的争夺已经展开。

        首批试点银行不超过两家浦发、交行地域优势明显

        “为支持上海自由贸易区发展,工商银行拟将外高桥保税区支行改为自由贸易区分行,各项手续正在审批之中。”9月22日,工商银行上海市分行相关人士表示。

        而浦发银行此前发布的公告称,董事会已同意该行设立中国(上海)自由贸易试验区分行,并报监管部门批准后实施。

        从相关渠道获悉,目前,工行、农行、中行、建行、交行、招商、浦发、平安都已经向监管机构递交了申请。上海银监局有关人士表示,各家银行的申请会分别递交给相应的监管处室,最终申请的银行数字,该局将在全部汇总后统一公布。

        有消息人士指出,自由贸易区分支机构将和境外银行享有同等待遇,对银行而言意味着更多的机遇。考虑到自贸区政策的创新性和监管复杂性,第一批试点银行应该不超过两家。“作为试点最终会有一到两家银行先行在贸易区内开展业务。浦发和交行两家,因为注册地在上海,会有地域优势。但四大行也是先行试点的有力争夺者。”

        离岸牌照“杀手锏”

        某国有银行不愿具名的管理人员说,离岸金融牌照或是监管部门一个重要的考量点。目前中国只有四家银行有离岸金融牌照,分别是交通银行、招商银行、浦发银行和平安银行。分析认为,离岸金融牌照将被看作是此次争夺试点的“杀手锏”。

        “银行业这么积极申报表现出机构对于上海自贸区即将启动的金融改革充满期待。”上海交通大学上海高级金融学院副院长朱宁在接受采访时说,“如果以境外银行机构设置、上海本地注册的角度分析,交通银行和浦发银行比较有希望最早拿到批复。”

        据悉,央行在考虑自贸区离岸金融试点银行的选择时,并不以物理网点数量、或者地方政府的想法为根据,而是应该看各家银行离岸业务的经验、能力、人才、风控、目前的交易量和客户数。

        据透露,上海自贸区金融创新主要方向被锁定在离岸金融领域,争取成为全球人民币的创新、交易、定价、清算中心。

        众银行“各显神通”

        但究竟哪家银行会获得首批试点,现在还很难说,每家银行都在强调自己的特色。

        浦发银行办公室人士表示,浦发银行对于自贸区非常重视,内部自上而下成立了相关工作的领导小组,其组长由现任行长朱玉辰亲自担任。而分管的行领导,被确定为副行长冀光恒。冀光恒目前分管总行公司业务管理部、投资银行部、贸易与现金管理部、离岸业务部等业务。这些业务部门,也组成了浦发银行领导小组的主力军。自贸区方案研究和制定的具体工作,目前由贸易金融部牵头。

        此外,工商银行和农业银行也先后成立领导小组,并已向监管机构递交申请。据了解,工行自由贸易区分行隶属工行总行,级别将与上海分行同级,暂由浦东支行筹建和托管,工行自贸区分行将独立于工行支付系统,属于境外银行,同工行香港支行或纽约支行性质相同。

        截至发稿,农业银行尚未有更多细节。不过,该行人士透露,1990年,上海浦东开发开放时,农业银行成为四大国有银行中首家在上海浦东地区设立分支机构的银行。“农行对上海和浦东是有承诺的。”上述人士说。

        中国银行也已经以总行名义向上海银监局提交申请,拟将自贸区内的洋山、外高桥等支行升格为分行。“中行是第一家将二总部设在上海的国有银行。”中行人士强调。

        风险与机遇同在

        上海财经大学世界经济与贸易系副主任、上海财经大学自由贸易区研究中心副主任陈波指出:“上海自贸区建设不是简单的保税区建设,涉及更多、更引人瞩目的是金融体制改革和创新。因此,金融机构最先‘行动’在情理之中。”

        那么,一旦银行获得监管批复,他们可以在区内开展哪些业务?进行哪些改革试点?陈波表示:“区内银行除了可以开展区外银行的业务外,根据上海自贸区即将公布的实施细则,还将开展一系列改革试点,比如,借贷业务利率市场化试点,人民币离岸金融业务,对外资企业投融资业务等。具体试点内容还需等待具体实施细则的出台。”

        “可以肯定的是,区内银行将实施负面清单管理,也就是说只要没有说不能开展的业务,原则上区内银行都能试点。”陈波进一步指出。

        朱宁则提出:“对于区内银行,可能主要关注三大机遇,一是自贸区将进一步扩大海外业务,比如,人民币离岸业务试点;二是新业务增长,无论实施细则最终涉及哪些方面,总会提出几项改革内容;再者,区内银行有机会打通国内与国际业务之间的通道。”

        尽管上海自贸区给中国银行业提供了改革和发展的机遇,但在陈波看来:“这些改革既是亮点也是难点。金融业不同于实体经济,很难将区内区外业务完全切断,一旦出现政策洼地和套利空间,监管与风控是关键。当然,这不能成为阻碍改革的借口。”

        “风险究竟有多大?”朱宁认为,“这确实是监管层考虑最多的问题,不过,相关监管部门一定会有办法解决。”

        目前,央行方面可能比较担心,在上海自贸区内试点人民币资本项目兑换可能会减缓既定的人民币国际化进程。另一方面,从银监会的角度,利率市场化可能导致存贷款套利空间;外资银行在区内的试点将打破市场准入和业务分类的相关规则。

            自贸区不光是中资银行抢占的热点,外资银行也纷纷发出申请。

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